Два показателя отвечают на разные вопросы

Оценка рынка за 24 часа применяет движение цены каждого актива к сегодняшнему составу портфеля. P&L показывает, как изменилась отслеживаемая стоимость после учёта внесённых и выведенных средств. Первый показатель — снимок рынка, второму нужна история.

Пополнение не является прибылью

Если портфель вырос с $1 000 до $1 600 после пополнения на $500, экономический результат равен $100, а не $600. Выводы работают в обратную сторону. Движок доходности должен обнаружить внешние потоки и оценить их около момента операции.

Полнота данных определяет уверенность

Некоторые права и API бирж отдают только балансы, а окна истории операций могут быть неполными. Если поток нельзя импортировать или оценить, продукт помечает покрытие как частичное, а не показывает точный на вид, но недостоверный P&L.

Время денежных потоков имеет значение

Метод Modified Dietz учитывает, какую часть выбранного периода внешние средства находились в портфеле. Это полезная практическая оценка, но её качество по-прежнему зависит от полноты и времени данных провайдера.

Читайте дашборд слоями

Общая стоимость и распределение показывают текущую картину, оценка за 24 часа — краткосрочное движение активов, а отслеживаемый P&L — результат с начала наблюдения. Перед сравнением или экспортом проверяйте статус покрытия.